A Guaranty Trust Bank (GTBANK), a Guaranty Trust Holding Company (GTCO) leányvállalatát teljes N1,7 milliárd bírsággal sújtotta a deviza (FX) megsértése és a fogyasztói védelem megsértése miatt.
A büntetés a 2024 -es pénzügyi kimutatása szerint a társaság Nigériában, Ghána, Gambia és Ruanda területén zajló műveleteket fedezi.
A GTCO összesen N1,652 293 000 bírságot szabott ki a Q5 2024 -es pénzügyi kimutatása alapján.
Ennek a bírságnak a legnagyobb része Ghánából származott, ahol a Gtbank Ghána N1.26 milliárdot fizetett a devizapiacon működő operatív iránymutatások megsértéséért.
Az elmúlt két évben a Ghána Bank egyre szigorúbb a Forex piaci szereplőkkel, beleértve a bankokat, a forex irodákat, a brókereket és a pénzátutalási szolgáltatókat (MTO). 2023 -ban a központi bank erős figyelmeztetéseket adott ki a forex előírások szigorú betartására. Nevezetesen, 2023 júniusában a Ghána Bank felfüggesztette a Ghána Fidelity Bank és az First National Bank Ghána forex licenceit hasonló jogsértések miatt.
A GTCO kérdései azonban nem korlátozódtak Ghánára. Nigériában a Nigéria Központi Bank (CBN) szankciókat szabott ki, összesen N383,65 méterre különféle jogsértésekhez. Ide tartoztak egy N160M bírság a CBN 2024-es rejtélyvásárlási gyakorlatához, az N149.25M-hez a megfeleléshez kapcsolódó szankciókhoz, N56M a fogyasztóvédelmi előírások megsértéséért, és N18M a 2023/2024 CBN FX vizsgálatából származó büntetés miatt.
Gambia-ban a Központi Bank a GTCO leányvállalatát, a GTBank Gambia-t, az N4.72M-et bírságolta a kockázat-alapú felügyeletről szóló műhely hiánya miatt.
Ezenkívül a GTBank Gambia N579 000 bírságot szabott ki az illetéktelen díjakról és az árfolyamok kereskedelmi bankok általi alkalmazásáról szóló rendeletek be nem tartása miatt. További bírságokat számoltak be, amelyek összesen N1,48 millió bírságot szabtak ki a téves jelentések benyújtására a hitelhivatkozási iroda számára és a tiltott díjak számításáért.
Végül, Ruandában, a GTCO négy különálló szabályozási jogsértés miatt N2,1m bírsággal szembesült.
Ezek a bírságok hangsúlyozzák, hogy a növekvő ellenőrzési pénzügyi intézmények alá kerülnek, különösen a deviza műveletek területén, mivel a több afrikai országban működő szabályozók szigorúbb megfelelési intézkedéseket hajtanak végre.
