Most, hogy 2025-ben járunk, életbe léptek az Internal Revenue Service frissített jövedelemadó-sávjai és magasabb szintű levonásai. Jövedelmed szintjétől függően ezek a változások több pénzt helyezhetnek a fizetésedbe, vagy növelhetik az adóbevallásodat a következő évben.
Ha ebben az évben alacsonyabb adósávba esik, alacsonyabb adókulcsot kell fizetnie, ami kis mértékben növelheti az egyes fizetési időszakokban hazavitt pénzösszeget. A magasabb szabványos levonás bizonyos esetekben segíthet az adószámla csökkentésében vagy a bevétel növelésében.
Ez a történet a Taxes 2025 része, a CNET a legjobb adószoftverekkel, adózási tippekkel és minden mással, amire szüksége van a bevallás benyújtásához és a visszatérítés nyomon követéséhez.
Normális, hogy az IRS minden évben módosítja az adószámot, hogy figyelembe vegye az inflációt. Ez segít megelőzni az „adósáv-kúszást”, amely magasabb adósávba taszíthat, még akkor is, ha az infláció felemészti a béreit.
Ezek az új adóváltozások január 1-jén léptek életbe. Itt van minden, amit tudnia kell a jövő évi jövedelemadó-sávokról, a szokásos levonás-emelésről és arról, hogy az adóváltozások hogyan befolyásolhatják a pénzét.
Bővebben: Látunk-e jövőre több adókedvezményt? Ki részesül Trump adótervében
Hogyan befolyásolják az adószám változásai a fizetését
Amikor az IRS megemeli a szövetségi jövedelemadó sávot, előfordulhat, hogy más adósávba kerül, mint az előző évben – még akkor is, ha bevétele változatlan maradt.
Például, ha tavaly 48 000 dollárt keresett, akkor a 22%-os adósávba került. De ha a bevétele 2025-ben ugyanazon a szinten marad, akkor a 12%-os sávra csökkenne. Ez azt jelenti, hogy kevesebb szövetségi adóra lesz szüksége, és kevesebb pénzt vonnak ki a fizetéséből.
Ha többet keresel 2025-ben, mint 2024-ben, a fizetésed növekedése határozza meg, hogy hova esik. Még mindig eshet egy alacsonyabb adósávba vagy ugyanabba az adósávba. Egyes esetekben az adósáv és az adókulcs növekedhet.
2025-ös jövedelemadó sávok
A szövetségi jövedelemadó sávja segít meghatározni, hogy mennyi adót kell fizetnie egy adott adóévben, kivéve a szokásos levonást vagy a tételes adólevonásokat.
2025. évi jövedelemadó sávok egyéni bejelentők számára Adóköteles jövedelem 11 925 USD vagy kevesebb szövetségi adókulcs 10% 11 926 USD és 48 475 USD között 1 192,50 USD plusz 11 925 USD 48 476 USD és 103 350 USD közötti jövedelem 12 %-a 5 50 USD felett, 2 5 7 2% felett. 48 475 USD 103 351 USD és 197 300 USD között 17 651 USD plusz a 103 350 USD feletti bevétel 24%-a 197 301 USD és 250 525 USD között 40 199 USD plusz a 197 300 USD feletti bevétel 32 %-a. 250 525 USD felett 626 351 USD vagy több 609 350 USD 188 769,75 USD plusz a 626 350 USD feletti jövedelem 37%-a 2025-ös jövedelemadó sávok házas, közösen benyújtott adózók esetében Adóköteles jövedelem Szövetségi adókulcs 23 850 USD vagy annál kevesebb, 23 850 USD, 29,5 10,5 8,5 8,5 plusz a 23 850 USD feletti bevétel 12%-a 96 951 USD és 206 700 USD között 11 157 USD, plusz a 96 950 USD feletti bevétel 22 százaléka 206 701 USD és 394 600 USD között 35 302 USD plusz a 206 700 USD feletti bevétel 24 %-a 206 700 USD és 206 700 USD között 8,0, 0, 39 50 USD, 0,6 A 394 600 USD feletti jövedelem 32%-a 501 051 USD és 751 600 USD között 114 462 USD, plusz 501 050 USD 751 601 USD feletti jövedelem 35 százaléka 202 154,50 USD plusz 751 600 USD feletti jövedelem 37 százaléka, háztartási adókötelezett adóköteles 20 Taxets5 17 000 USD vagy kevesebb 10% 17 001 USD és 64 850 USD között 1 700 USD plusz a 17 000 USD feletti bevétel 12 %-a 64 851 USD és 103 350 USD között 7 442 USD plusz 64 850 USD feletti bevétel 22 %-a, plusz 103 351 USD 0, 19 351 0 USD 1 7, 2 0% 2, 2 103 350 USD felett 197 301 USD és 250 500 USD között 38 460 USD plusz a bevétel 32%-a 197 300 USD között 250 501 USD és 626 350 USD között 55 484 USD plusz a 250 500 USD feletti bevétel 35 százaléka plusz 35% 250 500 USD felett 626,35 0, 3 vagy több 3 18 18 USD. 626 350 USD 2025 normál levonás
2025-re az egyedülállók adólevonását 15 000 dollárra emelték, ami 400 dolláros növekedést jelent 2024-hez képest. Azok esetében, akik házasok és közösen jelentkeznek, a standard levonás 30 000 dollárra emelkedett, ami 800 dollárral magasabb az előző évhez képest.
IRS Standard levonás Bejelentési státusz 20242025 Egyedülálló vagy házas, külön beadva 14 600 USD 15 000 Házas, közösen benyújtott 29 200 USD 30 000 Háztartásvezető 21 900 USD 22 500 USD
Az összes diagram forrása: IRS (PDF).
A legtöbb egyszerű adóbevallással rendelkező adózó a szokásos levonást követeli, ami csökkenti az adóköteles jövedelmét. Ha a fizetését kizárólag a munkáltatótól kapja, mint W-2 alkalmazott, akkor általában a normál levonás a legjobb módja az adó-visszatérítés maximalizálásának. Ha Ön önálló vállalkozó, vagy konkrét levonásokkal rendelkezik, amelyeket igényelni szeretne, akkor ehelyett tételesen sorolja fel levonásait.
További 2025-ös adóváltozások, amelyek segíthetnek Önnek
Jövőre más adóváltozások is történnek, amelyek több pénzt helyezhetnek a fizetésedbe. Ha beszed a társadalombiztosítást, 2025-ben 2,5%-os megélhetési költség-kiigazítást kap. A megszerzett jövedelemadó-jóváírás 8046 dollárra nőtt azon személyek esetében, akiknek három vagy több gyermekük van.
A külföldi munkajövedelem kizárása, az ingatlanadó-jóváírás kizárása, az ajándékozás éves kizárása és az örökbefogadási kedvezmény szintén növekedett.
További adózási tanácsok:
