A Sterling Banknak kritikával szembesül, miután kiderült, hogy a pénzügyi intézmény számlát nyitott az Indo Kaduna MRTS JV Nigeria Limited számára – a Kaduna Állami Kormány és az indiai befektetők által létrehozott közös vállalkozás – mielőtt a társaságot törvényesen regisztrálták.
A Naija News megérti, hogy a bank a szervezet nevében milliárd Naira -t feldolgozott, és aggodalmát fejezte ki a Nigéria bankszektorának szabályozási hiányai miatt.
Az ICPC vizsgálata ₦ 1,37 milliárd elterelés fedezi fel
Egy független korrupt gyakorlat és egyéb kapcsolódó bűncselekmény-bizottság (ICPC) vizsgálata szerint ₦ 1,37 milliárd ₦ állítólag elterelték a Kaduna állam kormánya által fizetett 11 milliárd milliárd dollárt, Nasir El-Rufai volt kormányzó adminisztrációja alatt.
Az ICPC szerint az El-Rufai adminisztráció jóváhagyta az Indo Kaduna MRTS JV-nek történő kifizetéseket, mielőtt a társaságot törvényesen beépítették, ami megsérti a banki előírást, amely előírja, hogy a vállalati számlákat csak a törvényesen nyilvántartásba vett vállalkozások számára nyitják meg.
A nyilvántartások azt mutatják, hogy az Indo Kaduna MRTS JV -t csak hivatalosan regisztrálták a Vállalati Ügyek Bizottságában (CAC), 2017. május 10 -én, hónappal azután, hogy a volt kormányzó 2016. december és 2017. január között engedélyezte az N11,1 milliárd milliárd dollárt.
A Sterling Bank állítólagos szabályozási jogsértései
Úgy tűnik, hogy a Sterling Bank azon döntése, hogy egy nem regisztrált szervezet számára számlát nyit meg és működtet, megsérti a Nigéria Központi Bankjának (CBN) ismereteit (KYC). Az iránymutatások kötelezik a pénzügyi intézmények:
Ellenőrizze a vállalati szervezetek jogi státusát, mielőtt megnyitja a számla.
A bank saját vállalati számla nyitási követelményei között szerepel az igazolás, az igazgatóság határozata, az adó azonosító száma (TIN), az igazgatók bank -ellenőrzési száma (BVN) és a vállalati referenciák. Az Indo Kaduna MRTS JV azon képessége, hogy megkerülje ezeket a követelményeket, mielőtt a jogi nyilvántartásba vétele előtt felmerül az átvilágítási kudarcok miatt.
El-Rufai adminisztrációja megvédi a fizetéseket
A Kaduna Állami Végrehajtó Tanács (2015–2023) volt tagjai tagadták a projekt pénzügyi rossz irányítását. Válaszul az ICPC azon lépésére, hogy megragadja az N1,3 milliárd milliárd dollárt, ezt indokolatlannak írták le.
Szerintük a Kaduna Light Rail projektet 2015-ben köz- és magánszféra partnerségként (PPP) fogalmazták meg, az indiai kapitányt, amely biztosítja a szerződést. Az állam a becslések szerint 600–700 millió dolláros projektköltség 15% -át elkövetette, míg a fennmaradó 85% -ot India Exim Bank kölcsönének kellett biztosítani.
Elmagyarázták, hogy a projekt elakadt, miután a szövetségi kormány megtagadta a szuverén garancia biztosítását, ami a pénzeszközök visszahívásához vezetett. A kriminalisztikai ellenőrzés később megerősítette a visszatérítéseket, de az ICPC kezdetben azt állította, hogy N13 milliárd hiányzott, mielőtt elrendelte a Sterling Bankot, hogy letétbe helyezze az N1,3 milliárd N1,3 milliárdot – beleértve a megvalósíthatósági költségeket és a felhalmozott kamatot – a Nigéria Központi Bank (CBN) letéti számlájára.
A tisztviselők azzal érveltek, hogy megvédték a jogi nyilvántartásba vétel előtti kifizetések meghozatalát, azzal vitatják, hogy a Kaduna Állami Háza által létrehozott korlátolt felelősségű társaságot használják -e a CAC -nál vagy a Kaduna Állami Ház által létrehozott szervezetnél.
„Időbe telt, hogy a Skippers részesüljön egy korlátolt felelősségű társaságnál. Mindenesetre a számla megnyitása egy vállalat előtti beépítés nevében nem bűncselekmény a törvények szerint. Ez csak azt jelenti, hogy a számlára vonatkozó aláírók személyesen felelősek a beépítés előtti tevékenységekért ”-állították.
Azt állították továbbá, hogy az Indiai Exim Bank Indiában elismerte az Indo Kaduna MRTS JV -t, amely lehetővé tette a tranzakciók folytatását.
„De a szuverén garancia számára, amelyet a szövetségi kormánytól nem lehet biztosítani, a Kaduna Light Rail projekt befejeződött volna, vagy a befejezéshez közelebb kerülne” – tette hozzá.
A pénzügyi elemzők aggodalmakat vetnek fel a szabályozási kudarcok miatt
Az ICPC megállapításai vitákat váltottak ki Nigéria banki előírásainak szisztémás hiányosságairól.
Paul Alaje, az SPM szakemberek fő közgazdásza mélyen aggasztónak írta le a kinyilatkoztatásokat, kijelentve, hogy a KYC folyamatának megakadályoznia kellett volna egy ilyen eseményt.
„Mielőtt a vállalati számla megnyitható, a társaságot törvényesen be kell építeni a CAC -ba. Ez magában foglalja az adókötelezettséget és a kulcsfontosságú dokumentumok, például a memorandum és az alapszabályok benyújtását. Ha az Indo Kaduna MRTS JV -t a számlájának megnyitásakor nem regisztrálták, és a kifizetések megtörténtek, akkor jogilag véve, a társaság nem létezett ” – magyarázta Alaje.
A helyzetet egy „Revenant” -hoz hasonlította-egy olyan társasággal, amely a tranzakciók idején nem létezett, de később életre keltette a Naira milliárdjainak fogadása után.
„Az ilyen típusú szabályozási megszűnésnek nem szabad megtörténnie a megfelelően működő pénzügyi rendszerben” – tette hozzá.
Hívjon erősebb banki felügyeletet
Ilias Aliyu közgazdász hangsúlyozta, hogy egyértelműbb szabályozási keretrendszerre van szükség, hogy megakadályozzák a bankokat a nem regisztrált szervezetekkel folytatott tranzakciókba.
„Olyan szabályozási kerettel kell rendelkeznünk, amely meghatározza az alapvető követelményeket, de ez nem lehet túl bonyolult” – mondta.
Aliyu emellett megjegyezte, hogy a pénzügyi intézmények néha feldolgozzák a nem regisztrált szervezetek tranzakcióit a meglévő szabályozások ellenére, kiemelve a végrehajtási kiskaput.
„Van egy rés, amelyet fedezni kell az ilyen események jövőbeni megelőzése érdekében” – mondta.
A Sterling Bank csendben áll az állításokról
A Sterling Bank válaszának megszerzésére tett kísérletek sikeresek voltak. A bank tisztviselőinek küldött több telefonhívás és üzenet megválaszolatlanul ment.
Dapo Martins, a Sterling Financial Holdco csoportos marketing igazgatója nem válaszolt a WhatsApp üzenetekre vagy hívásokra.
Jumoke Adekoya, a bank marketingkommunikációs egységéből, kezdetben válaszolt egy vizsgálatra, de elutasította a kommentálást, miután megtanulta a felvetett aggodalmakat.
