Egy olyan korszakban, amikor a kiberbűnözők a technológiát a megtévesztés fegyverévé változtatták, a nigériai államszolgálati minisztérium (DSS) kilépett az árnyékból, és a nemzet pénzügyi integritásának egyik legstratégiaibb védelmezőjévé vált. A hírszerzés által vezérelt műveletek és a bankokkal való mélyreható együttműködés révén a Szolgálat csendesen visszaszorította a több milliárd naira értékű pénzügyi csalást, különösen Lagosban és Abujában, Nigéria bankrendszerének szívében.
A hagyományosan kémelhárítási és belső biztonsági ügynökségnek tekintett DSS ma váratlan, de mégis kulcsfontosságú szerepet tölt be Nigéria pénzügyi felügyeleteként, figyelemmel kíséri a kriptovaluta csatornákat, a sötét webes csevegést és a csaló szindikátusok által az ellopott pénzek tisztára mosására használt magas kockázatú digitális pénztárcákat.
Az egykor pusztán gazdasági kellemetlenségnek tekintett kibercsalás nemzetbiztonsági fenyegetéssé fejlődött. A probléma mértéke megdöbbentő. A nigériai bankközi elszámolási rendszer (NIBSS) adatai azt mutatják, hogy a nigériai bankok 2023-ban körülbelül 17,67 milliárd nigériai veszteséget szenvedtek el, míg a kumulált veszteségek 2024-ben 52 milliárd N fölé emelkedtek – ez közel háromszorosa a 2020-as adatnak. A veszteségek nagyjából felét egyedül Lagos okozta.
A csalási rendszerek egyre kifinomultabbá váltak, az adathalász támadásoktól és a klónozott banki alkalmazásoktól a bennfentes összejátszásig és a kriptovaluta alapú pénzmosásig. Ezek a bűncselekmények évekig aláásták a befektetői bizalmat, és nyomást gyakoroltak a szabályozó intézményekre. De a DSS növekvő beavatkozása elkezdte megváltoztatni a narratívát.
A DSS: A gazdaság őrzése csendben
Ellentétben a láthatóbb Gazdasági és Pénzügyi Bűnözés Elleni Bizottsággal (EFCC), a DSS a megelőzésre összpontosít – a média által vezérelt letartóztatások helyett a korai figyelmeztető hírszerzésre és a kiberbűnügyi szakértőkre támaszkodik.
„Munkánk túlmutat a vizsgálatokon. Nyomon követjük a gyanús tranzakciókat, követjük a digitális nyomokat, és azonosítjuk a bennfentes összejátszást, mielőtt a kár bekövetkezne. Így védheti meg egy nemzet gazdaságát az összeomlástól” – magyarázta a szolgálat egyik vezető tisztviselője az ügynökség fejlődő küldetését.
Ez a csendes éberség lehetővé tette a Szolgálat számára, hogy semlegesítse a nagyobb kibercsalásokkal foglalkozó szindikátusokat, és meghiúsítsa a számtalan próbálkozást, hogy milliárdokat szívjanak ki a bankhálózatból.
2024-ben a DSS bírósági végzést kapott 12 bankszámla befagyasztására, amelyek két abujai székhelyű üzletemberhez – Abubakar Sheuhoz és Ibrahim Isyaku Mahutához – kapcsolódnak a díjelőleg-csalás és a terrorizmus finanszírozásának vádjával. Az Ecobank, az FCMB, a GTBank és a Sterling Bank között szétszórt számlákon csalárd tranzakciókból származó bevételek több száz millió naira értékben voltak.
A 2022-es terrorizmus-megelőzési és tilalmi törvény értelmében a DSS az esetet nem pusztán gazdasági szabotázsként, hanem nemzetbiztonsági fenyegetésként kezelte. A vizsgálat rávilágított arra, hogy a pénzügyi csalás hogyan keresztezheti a szélesebb destabilizációs programokat.
Ugyanebben az évben a lagosi DSS-ügynökök egy összetett konstrukciót fedeztek fel, amely 1,426 milliárd N1,426 milliárd eurót irányított át a Fouani Nigeria Limited Access Bank számlájáról több számlára a GTBankban, a Zenithben, az UBA-ban, az FCMB-ben és a Providus Bankban.
Intelligenciával és gyors jogi támogatással felfegyverkezve a DSS beszedés nélküli végzést kapott a számlák 90 napra történő befagyasztására, megakadályozva, hogy a szindikátus az ellopott pénzeket offshore mozgassa.
Ez a két eset, bár eltér egymástól, egy tágabb mintát szimbolizál – a DSS kulcsfontosságú gáttá válik a csaló szindikátusok és Nigéria pénzügyi mentőövei között.
Az ügynökség sikere azonban nagyrészt az együttműködésnek köszönhető. Szorosan együttműködik a Nigériai Központi Bankkal (CBN), a nigériai pénzügyi hírszerző egységgel (NFIU) és az EFCC-vel, megosztva a valós idejű hírszerzési információkat és koordinálva a fiókok lefagyását.
2024 második negyedévében, amikor a nigériai bankok állítólag 42,6 milliárd N42,6 milliárdot veszítettek csalás miatt, a DSS több mint 30 közös nyomozásban vett részt, amelyek segítettek nyomon követni és lehallgatni a Lagos és Abuja számlákon keresztül történő gyanús pénzáramlásokat.
A vizsgálatokon túl a DSS rendszeres biztonsági eligazítások, kapacitásépítő workshopok és valós idejű információmegosztás révén is elmélyítette együttműködését a banki közösséggel. Ezeknek az erőfeszítéseknek a hatása nyilvánvalóvá válik. Lagosban és Abujában több bank is kevesebb nagyszabású online jogsértésről számol be.
Noha a pénzügyi csalás elleni küzdelem még nem ért véget, a DSS továbbra is éber, mint a nemzet őrzője, Nigéria bankrendszere kétségtelenül biztonságosabb és rugalmasabb, mint egy évtizeddel ezelőtt.
A gyanús tranzakciók milliárdjainak befagyasztásától a bennfentes összejátszások leleplezéséig és a határokon átnyúló pénzmosási kísérletek lehallgatásáig a DSS nemcsak azt mutatta meg, hogy a gazdasági biztonság jövője az éberségtől, az innovációtól és a hírszerzéstől függ, hanem hatalmas erőnek bizonyult Nigéria pénzügyi stabilitásának megőrzésében.
„A DSS-nek nincs szüksége szalagcímekre. Erőssége a láthatatlanságban rejlik. A digitális lábnyomok csendes nyomon követésével és a pénzeszközök befagyasztásával milliárdokat takarít meg Nigériában – gyakran még azelőtt, hogy a közvélemény meghallhatna egy támadásról” – erősítette meg egy biztonsági elemző.
Lehet, hogy a DSS nem keresi a reflektorfényt, de éber szeme továbbra is megvédi Nigéria gazdaságát a kiberbűnözés árnyékától. Ez egy néma háború, amelyet naponta vívnak – láthatatlan, nem ünnepelt, de nélkülözhetetlen.
Felix Ifijeh újságíró a Niger-deltából ír.
