A csalók kihasználták a Nigéria bankrendszerének sebezhetőségét, hogy több mint N1 milliárdot lopjanak el a bank -ellenőrző számok (BVNS) illegálisan regisztrált kiskorúak révén.
Ez a nigériai bankközi települési rendszer (NIBSS) új jelentése szerint az ország legutóbbi csalás tendenciáiról szól.
A jelentés kiemeli a pénzügyi csalások egyre növekvő tendenciáját, amikor a veszélyeztetett banktisztviselők és ügynökök illegálisan regisztrálják a BVN -eket kiskorúak számára, és felhasználják őket olyan vállalati számlák megnyitására, amelyeken keresztül csalárd tranzakciókat hajtottak végre.
Hogyan hajtották végre a csalást
A Nibss jelentése két fő esetet részletez, amikor a BVN -ket csalárd módon hozták létre a kiskorúak számára, ami jelentős pénzügyi veszteségeket eredményezett.
Az egyik esetben egy kompromittált bankszemélyzet regisztrált egy kiskorú számára BVN -t, és folytatta a csalárd személyazonossághoz kapcsolódó vállalati számlát. A későbbi számla N495,3 milliót kapott, amelyet gyorsan visszavontak. Egy másik esetben egy korrupt bankügynök egy kiskorú számára beiratkozott, és üzleti számlát nyitott egy pékség nevében. Ez a csalárd számla N507 milliót kapott, amelyet azonnal átutaltak, mielőtt a hatóságok beavatkozhatnak.
A jelentés rámutatott, hogy néhány pénzügyi intézmény alkalmazottja kritikus szerepet játszott e csalárd tevékenységek megkönnyítésében.
A bank személyzetét közvetlenül részt vették az egyik esetben, míg a második ügyben részt vevő ügynökről a bűnüldöző hatóságoknak számoltak be a lehetséges büntetőeljárás céljából.
A szabályozó testületek kapcsolatba lépnek az érintett bankkal, hogy meghatározzák a belső bonyolultság mértékét és a szigorúbb ellenőrzési intézkedéseket a további események megelőzése érdekében.
A jelentés így szólt: „A BVN -t egy kiskorú I. -re regisztrálta a kompromittált bankszemélyzet, és a BVN segítségével egy vállalati számlát nyitottak meg. Később a becslések szerint N495,3 milliót fogadtak el a számlára, és lerontották.
„A BVN -t egy veszélyeztetett ügynök regisztrálta egy kiskorú II -nek, és egy pékség vállalkozási számláját nyitották meg a BVN -vel. A becslések szerint N507 milliót áthelyezték a számlára és költöztek.
“Az ügynökről számoltak be, hogy letartóztatni kell, miközben a bankkal folytatódik a munkatársai szerepe ebben a csalásban.”
Egyre növekvő veszély Nigéria pénzügyi rendszerére
A kinyilatkoztatások a Nigéria pénzügyi szektorában a növekvő csalások szélesebb mintájának közepette érkeznek.
Míg a bejelentett csalás események száma 2020 és 2024 között 31% -kal esett vissza, a csalások miatt bekövetkezett összes pénzügyi veszteség 350% -kal növekedett ugyanabban az időszakon belül. A Nibss -adatok szerint a csalások elvesztett összege 2020 -ban az N11,61 milliárd milliárdra emelkedett. szabályozó kiskapuk, gyenge identitás -ellenőrzési folyamatok és korrupt pénzügyi szolgáltatási közvetítők. Egyéb csalás tendenciák azonosítottak
A NIBSS -jelentés számos más, kialakuló csalásrendszert is részletezett, amelyen túl a kiskorúakkal szemben a BVN -ek visszaélése van. Az egyik ilyen esetben a csalók, akik ellopták az időskorúak személyazonosságait a bankszámlák megnyitására, több mint N400 millióval ezen tiltott számlákon keresztül kerülnek.
A vállalati számlákat csalárd tevékenységekhez is felhasználták. 2024 júliusában egy olaj- és gázipari társaságot regisztráltak a dokumentált vállalati dokumentumok felhasználásával.
A csaló számla N335 millió N335 millióot kapott a megnyitás napján, az alapokat gyorsan átruházták az engedély nélküli Bureau DE Change (BDC) operátoroknak. A hatóságok azonban képesek voltak behajtani a pénzeszközöket a Nibss és a bűnüldöző szervek gyors beavatkozása után.
Egy másik aggasztó tendencia magában foglalja a csalások eloszlását, amely a kriptovaluta tranzakciók révén ajándékkártyaként álcázott. A jelentés kijelentette, hogy a pénzügyi intézmények gyakran megtagadják a végső kedvezményezettek részleteinek nyilvánosságra hozatalát, megnehezítve az ellopott pénzeszközök nyomon követését.
Erősebb szabályozási intézkedések felszólítása
A Nibss szigorúbb ellenőrzéseket kért a hasonló csalások jövőbeni megelőzése érdekében. Az ajánlások között szerepel a szigorú személyazonosság-ellenőrzés végrehajtása a BVN regisztrációja során, ideértve a valós idejű biometrikus validációt is.
A jelentés hangsúlyozta egy olyan vállalati csaláskezelő rendszer szükségességét is, amely valós időben megállíthatja és leállíthatja a gyanús tranzakciókat. Addenedimleal szerint a csalárd BVN-eket követelték, hogy véglegesen feketelistára kerüljenek, hogy megakadályozzák Nigéria pénzügyi rendszerének további kizsákmányolását.
