A kormány arra készül, hogy módosítsa a pénzmosási törvény (PMLA) megelőzését, hogy ilyen kockázati alapú KYC-keretet hozzon létre-mondta két ember a fejlesztésről. Jelenleg a pénzügyi intézmények kötelesek egységes KYC -eljárást ügyfeleik számára, a kockázattól függetlenül.
„A változások összehangolnák mind az Indiai tartalékbank, mind a PMLA megfelelési normáit, ésszerűsítve a KYC beépítési folyamatot és javítva az általános vevői tapasztalatokat” – mondta a fent említett két ember egyike az anonimitás feltétele alapján.
India KYC -rendelet komplex hálója gyakran jelentős fejfájást okoz mind a pénzügyi intézmények, mind az egyének számára, mivel szükség van az ismételt dokumentációra és a különböző szervezetek eltérő követelményeire. Az aktuális rendszer nehézkes és időigényes lehet, és több hasonló információt igényel a különböző ügynökségek számára. A PMLA módosítása ezt meg akarja javítani.
Olvassa el | A kiegészítő károk az RBI kölcsönzéséről szóló fellépés során, KYC
„Rengeteg ügynökség van többször az adatok gyűjtésére és ellenőrzésére, hogy a KYC Records frissítse” – tette hozzá a második személy. „Ha azonban egy pénzügyi intézmény értékelte az ügyfélkockázati profilt, és a számla aktív, akkor az ilyen gyakori érvényesítés felesleges; a PMLA szabályai javasolt módosításai célja ennek a folyamatnak a korszerűsítése” – tette hozzá a személy.
A KYC reform egyik kulcsfontosságú oszlopa a megújult Central KYC Records Registry (CKYCRR) bevezetése, amelynek célja a digitalizálás felgyorsítása, a pénzügyi intézmények rekordmegosztása javítása és a KYC frissítéseinek egyszerűsítése. A CKYCR célja a több KYC -ellenőrzés kiküszöbölése egy központi tároló létrehozásával, ahol az ügyfelek egyszer benyújtják a részleteket.
A pénzügyminisztérium szóvivője nem válaszolt az e -mailben.
A CKYCR REDAMP terv tartalmazza az adatok és a dokumentumok kiállító hatóságokkal történő ellenőrzését, így a nyilvántartás megbízható forrása a KYC nyilvántartásainak. Az AI és az arcfelismerési technológiát a deduplikációhoz fogják használni, biztosítva csak az aranylemez – egy és végleges rekord másolat nélkül – maradványokat.
Az ügyfelek csak látványos hozzáféréssel rendelkeznek a KYC adataikhoz, és javításokat kérhetnek, megkönnyítve a nyilvántartásban naprakész nyilvántartást.
Olvassa el ezt | KYC labirintus: A befektetők és a disztribútorok kihívásainak frissítése az NDML és a Dotex KRAS segítségével
A közgazdászok szerint a KYC reformjaira van szükség, különösen a frissítési intervallumok meghosszabbításával és az ügyfelek profilozásának kockázat-alapú megközelítésének elfogadásával, ami javítaná a kényelmet és csökkentené a megfelelési költségeket.
„A KYC -ben reformokra van szükség, és szükség van a hosszabb időtartamra történő frissítés követelményének megváltoztatására” – mondta Madan Sabnavis, a Bank of Baroda vezető közgazdásza.
Hozzátette, hogy egy kockázat-alapú megközelítést alkalmaztak az egyének erre a célra történő megkülönböztetésére, ami elősegítette a megfelelési költségek csökkentését, miközben javította a kényelmet.
A kormány azt is tervezi, hogy integrálja a KYC -t a Digilocker -rel a digitális beépítéshez, javítva az ügyfelek kényelmét és a pénzügyi szolgáltatásokhoz való hozzáférést. Az OTP/FACE hitelesítés biztosítja az ügyfelek hozzájárulását a személyes adatok felhasználásához, növelve az adatvédelembe vetett bizalmat.
A reformok pénzügyi intézményeket biztosítanak a metaadatokkal a CKYCR nyilvántartásba vetett bizalom fokozása érdekében, és egy-egy-nem-modell ösztönzi a további digitalizálást.
Olvassa el ezt | Az MF befektetők számára nem könnyű megélni az ismételt KYC szabályváltozások által sújtott változások
Az egyszerűsített KYC frissítések szintén jelentősen csökkentik a pénzügyi intézmények rekordfrissítéseinek átfutási idejét.
Az biztos, hogy a KYC -nyilvántartások frissítésének a pénzügyi intézményekben történő frissítésére irányuló fordulási idejét már jelentősen csökkentették a CKYCR végrehajtásával, és ez tovább javul a megújult rendszer bevezetésével.
Ez a központosított rendszer lehetővé teszi a FI -k számára, hogy elektronikusan hozzáférjenek és ellenőrizhessék a KYC információkat, minimalizálva az ismételt adatgyűjtés szükségességét.
A CKYCR eddig körülbelül 990 millió rekordot digitalizált és fokozott rekord -interoperabilitást digitalizált a FI -k között, összesen körülbelül 1 360 millió rekordot érhet el.
És olvassa el | AI -től KYC -ig, egy hektikus 100 napig a következő kormányhoz
