Az American Express 230 millió dollár kifizetését vállalta a megtévesztő marketinggyakorlatok és a polgári csalás vádjával kapcsolatos szövetségi vizsgálat lebonyolítására – jelentette be csütörtökön az Igazságügyi Minisztérium (DOJ).
A DOJ által kiadott egyezség értelmében az American Express több mint 108 millió dolláros polgári jogi büntetés megfizetését vállalta, hogy megoldja azokat az állításokat, amelyek szerint a vállalat megsértette a pénzügyi intézmények reformjáról, helyreállításáról és végrehajtásáról szóló törvényt (FIRREA).
A DOJ külön közleményben közölte, hogy az American Express nem vádemelési megállapodást kötött, és beleegyezett, hogy több mint 138 millió dollárt fizet olyan értékesítési gyakorlatokért, amelyek helytelen adótanácsadást nyújtottak a fogyasztóknak.
A DOJ azzal érvelt, hogy a New York-i székhelyű vállalat megtévesztő módon hitelkártya- és elektronikus átutalásos termékeket forgalmazott azzal, hogy „ál” munkáltatói azonosítószámokat írt be a leánybank hitelkártya-számláira. A nyomozás 2021-ben indult.
„Amikor a pénzügyi társaságok megtévesztő értékesítési taktikát alkalmaznak, hogy információkat hamisítanak, hogy elfedjék a vonatkozó szabályozások be nem tartását, ez veszélyezteti pénzügyi rendszerünk integritását” – mondta Brian Boynton főügyész-helyettes.
Boynton szerint a csütörtöki egyezség egyértelművé teszi, hogy a DOJ felelősségre vonja azokat, akik megsértik a fogyasztók pénzügyi szolgáltatásokba vetett bizalmát.
A DOJ azt állította, hogy 2014 és 2017 között az American Express megtévesztő módon értékesített hitelkártyákat egy olyan kapcsolt vállalkozás segítségével, amely értékesítési hívásokat kezdeményezett kisvállalkozásoknak. A DOJ szerint a vállalat ezután hamisan ábrázolja a kártya jutalmait vagy díjait, akár a hitelellenőrzést a fogyasztó beleegyezése nélkül végezték-e el, és hamis pénzügyi információkat szolgáltatnak-e az ügyfeleknek, például túlbecsülték-e a vállalkozás bevételét.
A minisztérium azt is állította, hogy a vállalat megtévesztette szövetségileg biztosított pénzintézetét, hogy lehetővé tegye a kisvállalkozások számára, hogy hitelkártyákat szerezzenek be a szükséges azonosítás nélkül. A törvény előírja a munkáltatói azonosító számokat, de a DOJ azt állítja, hogy az American Express 2015-2016-ban „ál” számokat használt a kisvállalkozások kártyáinak megnyitásához.
A DOJ szerint az American Express 2018 és 2021 között megtévesztő módon árusította az elektronikus átutalásos termékeket kisvállalkozások számára. Az alkalmazottak állítólag azt mondták a fogyasztóknak, hogy elektronikus átutalási díjaik levonhatók az adóból, mint üzleti kiadások, miközben nem.
Az American Express közleményében megerősítette az egyezségi megállapodást, és megjegyezte, hogy a cég „széleskörűen együttműködött” a vizsgáló ügynökségekkel, évekkel ezelőtt leértékelték a termékeket, belső felülvizsgálatot végeztek és egyéb szervezeti változtatásokat hajtottak végre.
„A megállapodás értelmében és a jóváírást követően az American Express összesen körülbelül 230 millió dollárt fizet ezeknek az ügyeknek a megoldásáért” – áll a társaság közleményében. „Arra számítunk, hogy a Federal Reserve-vel kötött határozatot a következő hetekben véglegesítik.”
