A Nigériai Központi Bank (CBN) bevezetett egy „Automatikus pénzmosás elleni almosás elleni alapszabályok” (AML) megoldások „Alapvető szabványainak” című tervezetét, amelynek célja a kialakulóban lévő technológiák pénzügyi intézmények általi elfogadásának előmozdítása.
Ezeket a technológiákat úgy tervezték, hogy javítsák a gyanús tranzakciók észlelését és valós idejű jelentését.
Ezt az információt Dr. Olubukola Akinwunmi bankfelügyeleti igazgatójának levele részletezi, amely minden pénzügyi intézménynek címzett, és visszajelzésüket hívja meg a végleges verzió megjelenése előtt.
Az APEX bank jelezte, hogy ez a szabvány az iparban elérhető jelenlegi megoldások alapos értékelésén alapul.
Ezenkívül hangsúlyozta, hogy ez a kezdeményezés összhangban áll a globális bevált gyakorlatokkal és a nemzetközi szabályozási keretekkel, ideértve a pénzügyi cselekvési munkacsoport (FATF) által meghatározott ajánlásokat.
A levél kimondta: „A CBN elkötelezett amellett, hogy biztosítsa a nigériai bankrendszer integritását és stabilitását. A pénzügyi rendszerben a digitalizálás magas szintjének elismerése és az innovatív termékek gyors megjelenése során a CBN kidolgozott egy„ Alapvető szabványok automatizált AML megoldásokhoz ”című dokumentumtervezetet.
“A szabvány célja az AML/CFT/CPF követelményeinek a nigériai pénzügyi intézmények általi szabályozásának előmozdításának előmozdítása.”
A levél tovább olvasható: „Ezen előírások célkitűzései a következők: a pénzügyi intézmények AML/CFT/CPF képességeinek megerősítése technológiavezérelt megközelítések révén; a feltörekvő technológiák elfogadásának ösztönzése a gyanús tranzakciók valós időben történő felismerésének és jelentésének javítása érdekében; a kézi aml-eljárásokhoz való megfelelőség csökkentése és a nemzetközi szabályozások csökkentése;
“A CBN ezáltal feltárja az összes érdekelt fél automatizált AML -megoldásainak alapvető szabványainak tervezetét, és megjegyzéseket és javaslatokat hív fel a végleges verzió gazdagítására.”
Az expozíciós tervezetben a Központi Bank megfigyelte, hogy a megoldások élvonalbeli technológiákat alkalmaznak, beleértve a mesterséges intelligenciát (AI), a gépi tanulást (ML) és a Big Data Analytics-t, hogy azonosítsák, elkerüljék és jelentsék a gyanús tevékenységeket valós időben.
Ennek a kezdeményezésnek az a célja, hogy elősegítse a nigériai pénzügyi intézmények egységességét, hatékonyságát és megfelelését.
„A 4.1. Szakaszban az AML megoldásoknak tartalmazniuk kell a kockázatprofilt, a politikailag kitett személyt (PEP) és más magas kockázatú profilozást, a kockázatértékelés azonosítását és ellenőrzését, a szankciók szűrését, a tranzakciók megfigyelését és a szabályozási jelentéstételt.
A végrehajtás és a megfelelés szempontjából a CBN elmondta: „A pénzügyi intézmények e szabványok kiadásától számított 12 hónapon belül igazítják az AML -megoldásaikat ezekkel az alapszabályokkal. A CBN nyomon követési áttekintéseket és időszakos iparági értékeléseket készít a megfelelés biztosítása érdekében. Az intézmények rendszeres képzést biztosítanak az AML csapatok számára a rendszerhasználatról és a feltörekvő kockázatokról ” – tette hozzá az APEX Bank.
