A Providus Bank pénzügyi és jogi zűrzavarba került, miután egy rendszerhiba összesen 482 702 750 nüan jogosulatlan átutaláshoz vezetett egyik ügyfele, a Payaza Africa Limited számlájáról – írja a The Witness.
A Lagos-i Szövetségi Legfelsőbb Bírósághoz benyújtott eskü alatt tett nyilatkozat szerint Chukwuebuka Chikelue, a Payaza Africa Limited pénzügyi műveletekért felelős vezetője a hiba 2025. október 25-én történt a Providus Bank szerverén, és több digitális banki ügynök is kihasználta.
Chikelue egy 19 bekezdésből álló vallomásában kijelentette, hogy a rendszerhiba lehetővé tette bizonyos kereskedők és ügynökök számára, hogy „többszöri átutalást kezdeményezzenek a Payaza kifizetési számlájáról 14 különböző pénzintézetben bejegyzett bankszámlákra”.
Elmondta, hogy a Payaza Africa Ltd. állítólag gyors és ismétlődő pénzkivonásokat szenvedett el, és a teljes veszteség közel félmilliárd naira (482,7 millió N) volt, mielőtt az anomáliát észlelték.
Payaza arra figyelmeztetett, hogy hacsak nem zárolják be az összes kapcsolódó számlát, az elkövetők továbbra is „eloszlatják a pénzeszközöket a többi kapcsolódó számlájukon keresztül”, ami további kockázatnak teszi ki a befektetőket és az ügyfelek pénzét.
A bíró az eskü alatt tett nyilatkozat és az alátámasztó dokumentumok áttekintése után átfogó ideiglenes Mareva intézkedést adott ki, amely 14 kereskedelmi bankot utasított be, hogy zárolják le, zárják le, helyezzenek zálogjogot, és alkalmazzanak „Post No Debit” korlátozásokat minden számlán, amely az állítólagos kedvezményezettek BVN-adataihoz kapcsolódik.
A bíróság továbbá arra utasította a bankokat, hogy hét napon belül hozzák nyilvánosságra az érintett számlákon lévő összes hitelegyenleget, amely a 2025. október 24-től a mai napig lezajlott tranzakciókra vonatkozik.
A Tanú beszámol arról, hogy az incidens rávilágít a növekvő aggodalmakra a nigériai bankszektor rendszerének sebezhetősége miatt, az ország gazdasági zavarai és a digitális pénzügyi tranzakcióktól való növekvő függőség közepette.
Dafe Ivwurie, a Providus Bank vállalati kommunikációs részlegének vezetője sajtónyilvánosságig nem válaszolt a The Witness érdeklődésére.
